רפרנס פיננסי

למה אנשים מושכים את כספי הפנסיה לפני גיל הפרישה?

בדרך כלל, אנשים מחליטים לבצע משיכה מוקדמת של כספי הפנסיה לפני גיל הפרישה בעקבות אילוצים שונים וכתוצאה מהתמודדות עם מצב כלכלי מאתגר בעקבות אירועים שונים.

במצב זה אותם אנשים נאלצים לפנות לחברות המנהלות את קרנות הפנסיה שלהם ולמשוך את כספם, אף שנלווה לפעולה זו תשלום מס.

יש לציין שישנם מקרים מסויימים בהם ניתן לקבל הנחה מתשלום מס ובמקרים שונים גם פטור מלא לדוגמא: הכנסות נמוכות, משפחה חד הורית, מקום מגורים (יישובי ספר), נכות , הוצאות רפואיות, ילדים מתחת לגיל 18 וכו’.

אך לצד הסיבות הפחות נעימות, יש גם מקרים רבים שיש כאלו הבוחרים למשוך את כספם על מנת להשקיע באפיקי רווח אחרים על מנת להגדיל את סכומי הכסף האלו וליצור לעצמם בטחון כלכלי יציב יותר בשעת הצורך. לדוגמא: ישנם מקרים בהם אדם זקוק לסכום כסף גדול באופן מידי מכיוון שעומדת בפניו הזדמנויות מיוחדות כמו רכישת דירה במחיר משתלם מאוד, מה שיהפוך את הדירה לעתיד הבטוח שלו כשיגיע לגיל הפנסיה. ואחרים רוצים להשקיע בעסק חדש שהם מאמינים שיניב להם כסף רב יותר, וכו’.

מדוע כדאי לקבל מחברת רפרנס פיננסי עזרה במשיכת כספי פנסיה?

מאות אלפי אנשים אינם חוסכים מספיק כסף לפנסיה שלהם כדי לאפשר לעצמם את רמת החיים שהם מקווים להשיג בעת פרישתם. מסיבה זו וסיבות נוספות שמנינו במאמר, רבים פונים במטרה למשוך את כספי הפנסיה שלהם, אבל אז הם נתקלים בבעיות: מדינת ישראל בכלל, וחברות הביטוח ובתי ההשקעות בפרט, מערימים קשיים על הלקוחות עם תהליכים בירוקרטיים המסבכים את עניין משיכת הכספים, עד שרבים מחליטים לוותר על משיכת כספים ולא עושים בו שימוש עד פרישתם.

לרפרנס פיננסי קשרים ענפים בחברות הביטוח ובתי ההשקעות, דבר העוזר לה לזרז תהליכים ולמשוך כספי הפנסיה של לקוחותיהם במהירות יחסית, ותוך חיסכון מקסימלי במס, במידה והלקוח זכאי לכך. אנו מזמינים אתכם להשאיר פרטים ונציגנו ישמחו לעזור לכם בתהליך באדיבות, שירותיות ומקצועיות.